章丘一银行成功堵截一起网络诈骗事件

章丘头条 · 发表于 2021-10-4 18:53

9月26日上午，一家三口走进章丘支行银星分理处，向员工咨询如何在平台上绑卡支付，通过与客户交谈了解到客户在手机上通过一个名为“汇丰金融”的平台上贷款12万元，因申请贷款时输入的银行卡号有误，需变更银行卡号。申请变更时页面上选择联系客服处理选项，之后接到自称是汇丰银行客服人员的电话，称汇丰银行贷款专属经理协助处理，并告知稍后贷款经理会添加微信好友协助。

不多时一位自称是汇丰银行贷款的“张经理”请求加好友，“张经理”帮助修改过程中，要求客户提供身份证号、银行卡号、手机号、以及平台上申请贷款的编号等信息，并要求在平台上先缴纳3万元的保证金，修改成功并放款后自动返还到客户提供的卡号上。员工通过查看客户使用的汇丰金融平台及与“张经理”的聊天记录，怀疑这是一起网络诈骗，网络贷款还要保证金？明显的诈骗套路。期间“张经理”催促客户赶紧在11点前要支付成功，否则贷款失效等让人紧张的提示。

通过以上情况，该行员工确信客户遇到的是网络诈骗，积极协助客户拨打汇丰银行客服电话，得知汇丰银行的贷款只有线下营业网点受理贷款，没有线上申请以及第三方网络合作平台贷款，明确告知客户申请的网络贷款是诈骗。

在当前网络诈骗花样多的情况下，建行章丘支行银星分理处员工时刻保持高度的防范意识，不让犯罪分子有任何的可乘之机，不让每一位客户出现经济损失，有效防范网络金融风险事件的发生。